No es ilegal recibirlos, pero el SAT (Servicio de Administración Tributaria) será notificado automáticamente por tu banco, y podrías tener que pagar impuestos si no justificas el origen del dinero.
Los bancos están obligados por ley (desde el artículo 55 de la Ley del ISR) a reportar al SAT cuando detectan depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos en un solo mes, ya sea en una sola operación o en varias que, sumadas, alcancen ese monto.
Esto aplica solo a efectivo: no incluye transferencias electrónicas, cheques, SPEI, etc.
¿Me pueden multar?
Pero si el SAT no encuentra un respaldo (factura, contrato, recibo o declaración previa) que justifique ese ingreso, podría considerarlo un ingreso no declarado y cobrar impuestos sobre él, además de recargos o multas si procede.
Guarda comprobantes: facturas, recibos de venta, contratos o cartas de préstamo. Declara los ingresos si eres contribuyente activo. Si eres asalariado o no estás dado de alta, ten documentos que acrediten de dónde viene el dinero.
Si en julio te depositan $17,000 pesos en efectivo en el banco:
🔹 El banco avisa al SAT.
🔹 El SAT puede verificar si declaraste ese ingreso o si tienes cómo justificarlo.
🔹 Si no lo justificas, puede considerar que estás ocultando ingresos.
Si es transferencia no hay problema. Las transferencias, SPEI o traspasos entre cuentas propias no son reportadas, aunque sean de más de 15 mil pesos.
FUENTE: el heraldo
